Los delincuentes tienen un problema: roban dinero, dinero sucio. Es necesario lavarlo para poder reinvertirlo. Este es un trabajo para blanqueadores de dinero, obviamente no está permitido. Pero puedes ganar mucho dinero con él.
El blanqueo de capitales es un negocio rentable, tanto para el blanqueador como para sus clientes. El dinero de la droga, por ejemplo, no puede depositarse fácilmente en cuentas bancarias. Pero hay maneras de lavar el llamado dinero sucio de empresas oscuras. De esta manera se podrá reintroducir en la economía regular. Esto sucede, por ejemplo, a través de empresas fantasma, compras de bienes inmuebles o transacciones con criptomonedas.
Y así es como los blanqueadores intentan limpiar el dinero criminal: el dinero se invierte, se deposita y se redistribuye, pero por supuesto todo sucede ilegalmente porque, por ejemplo, no se pagan impuestos. Y también existen riesgos para los blanqueadores de dinero: el dinero no debe perderse, aquellos que creen que pueden guardar el dinero de otras personas en sus bolsillos pueden tener que pagar un alto precio por tales delitos, a veces incluso con su vida.
Se estima que alrededor del 2-5% del producto interior bruto mundial se recicla en todo el mundo, o billones de euros al año. El daño que esto causará a las arcas públicas sólo puede estimarse: los expertos sospechan que de esta manera se defraudarán miles de millones de euros.
El blanqueo de capitales es un delito penal en casi todos los países. En Alemania la prevención está regulada por la Ley de blanqueo de capitales. Los bancos, compañías de seguros, agentes inmobiliarios, abogados, notarios e incluso proveedores de criptomonedas deben informar sobre transacciones sospechosas. Pero los delincuentes también se benefician, por ejemplo, de la inconsistencia jurídica en Europa. Actualmente existen en toda Europa 27 sistemas diferentes que luchan contra el blanqueo de dinero. Pero esto ahora debería estandarizarse. Para ello, la Unión Europea ha creado una nueva autoridad, la “Autoridad Anti-Lavado de Dinero” o MLA para abreviar. En el futuro, la nueva autoridad trabajará a nivel transfronterizo para poner fin al lavado de dinero.
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