una investigación internacional revela el alcance del lavado de dinero en algunas plataformas

La investigación “La lavandería de monedas”, llevada a cabo durante varios meses por el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) y en la que participó la unidad de investigación de Radio Francia junto con 38 medios de 35 países, pone de relieve la circulación de cientos de millones de euros en criptomonedas vinculadas a organizaciones criminales internacionales en plataformas como Binance y OKX, los mayores actores del sector.

Estos flujos han continuado a pesar de las condenas y compromisos asumidos por los operadores de estas grandes plataformas ante las autoridades judiciales, particularmente en Estados Unidos.

Según el análisis del ICIJ, entre julio de 2024 y julio de 2025, Binance recibió al menos 408 millones de dólares de direcciones vinculadas a Huione, un conglomerado financiero con sede en Camboya que, según las autoridades estadounidenses, desempeña un papel central en el lavado de dinero con criptomonedas en todo el mundo. El grupo ofrece servicios financieros legales (aplicaciones de pago (Huione Pay), plataforma de intercambio de criptomonedas (Huione Crypto), pero es utilizado masivamente por redes criminales chinas, rusas y norcoreanas, según el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, que designó a este conglomerado como una “gran preocupación de lavado de dinero” en mayo de 2025. Estos cientos de millones de dólares de dinero sucio pasaron en forma de criptomonedas a carteras alojadas en Binance, que son el equivalente a las cuentas bancarias en las finanzas tradicionales. En octubre, la Oficina de Investigación de Delitos Financieros (FinCEN), que forma parte del Tesoro estadounidense, decidió aislar al grupo Huione del sistema financiero estadounidense debido a su actividad de blanqueo de dinero.

También está bajo acusación la plataforma OKX, que en febrero de 2025 también admitió haber violado las normas estadounidenses que regulan las transferencias de dinero. Nuestra investigación identifica 226 millones de dólares recibidos por cuentas de OKX de redes asociadas a Huione.

Los datos analizados muestran que varios otros grupos criminales internacionales han utilizado grandes plataformas criptográficas para convertir o mover fondos. Una dirección alojada en Binance, identificada por el Tesoro de EE. UU. como perteneciente a un lavador de dinero del Cartel mexicano de Sinaloa, recibió la mayoría de sus fondos de cuentas de Coinbase (el mayor intercambio de criptomonedas de EE. UU.).

Otro ejemplo: en febrero de 2025, los piratas informáticos norcoreanos robaron el equivalente a 1.500 millones de dólares en ether (otra criptomoneda) de la plataforma Bybit. Una auditoría realizada por encargo del ICIJ por ChainArgos, empresa experta en analizar flujos de criptomonedas, muestra que una parte importante de los fondos convertidos (más de 900 millones de dólares) pasaron por direcciones de Binance. “Tales volúmenes provenientes de una fuente tan riesgosa deberían activar automáticamente alarmas internasEl director de ChainArgos, Jonathan Reiter, le explica al ICIJ. Incluso los sistemas de detección imperfectos deberían detectarlos”.

Los testimonios recogidos por el ICIJ muestran que los equipos responsables de luchar contra el blanqueo de dinero están al límite. Un ex analista de Coinbase habla de “volúmenes de alertas imposibles de absorber”, un ex empleado de OKX explica que tiene “sólo unos minutos” para procesar las alertas que recibe y varios ex empleados de Binance describen controles “superficiales”, debido a la falta de información suficiente. Esta falta de recursos se combina con un modelo económico centrado en el volumen de transacciones, que incentiva a no bloquear cuentas ni transferencias de fondos. “Si excluyen a los actores criminales de su plataforma, pierden una importante fuente de ingresos, por lo que tienen todos los incentivos para permitir que esta actividad continúe”, dice John Griffin, experto en datos blockchain de la Universidad de Texas en Austin. Un informe trimestral de Coinbase (2025) disponible en línea reconoce claramente la importancia crucial del volumen de transacciones: “Nuestra principal fuente de liquidez (…) proviene de los ingresos generados por las tarifas de transacción” (página 39).

Sin embargo, estas plataformas se han vuelto esenciales en el sistema financiero de criptoactivos porque, al igual que los bancos tradicionales, permiten a los clientes abrir cuentas, almacenar fondos y realizar pagos. Pero también ofrecen una forma rápida de convertir criptomonedas obtenidas ilegalmente en moneda estándar. Esta es la razón por la que los reguladores y las autoridades han tratado de presionar a estos actores para que implementen medidas de protección contra el lavado de dinero.

En Europa, a finales de 2024 entraron en vigor nuevas normas que refuerzan la transparencia con la aplicación del Reglamento Mica (Crypto-Asset Markets) que impone un marco regulatorio único a las plataformas de comercio de criptomonedas (con autorización de las autoridades nacionales antes de que puedan ofrecer sus servicios, en particular). Esta legislación se suma a las normas ya vigentes contra el lavado de dinero, que desde hace varios años exigen que los criptojugadores verifiquen la identidad de sus clientes y controlen las transacciones sospechosas.

Pero Estados Unidos está tomando el camino opuesto. Desde que asumió el cargo en enero, la administración Trump ha retirado más de una docena de demandas contra empresas de criptomonedas y ha indultado a varios ejecutivos condenados. El Departamento de Justicia también disolvió una unidad especializada en delitos contra activos digitales, anunciando que ya no procesaría a las plataformas en sí, sino sólo a individuos o grupos criminales que utilicen criptomonedas. Este nuevo enfoque elimina efectivamente las principales plataformas de intercambio de los objetivos prioritarios de la justicia estadounidense. En octubre, el presidente de Estados Unidos concedió un indulto presidencial a Changpeng Zhao, fundador y ex director ejecutivo de Binance, el mayor intercambio de criptomonedas del mundo. Este último se declaró culpable en noviembre de 2023 de violaciones de las normas contra el blanqueo de capitales. “La guerra de la administración Biden contra las criptomonedas ha terminado”comentó el portavoz de la Casa Blanca.

En Francia, sin embargo, Binance sigue siendo objeto de una investigación judicial abierta el pasado mes de enero. Según la fiscalía de París, los cargos contra la plataforma -desde agravar el blanqueo de capitales hasta el ejercicio ilegal de actividades sobre activos digitales- se extienden de 2019 a 2024, tanto en Francia como en varios países de la Unión Europea.

Según el FBI, las pérdidas por estafas criptográficas alcanzaron los 9.300 millones de dólares en 2024 (+67% en comparación con el año anterior). La recuperación de fondos sigue siendo poco común, incluso cuando se identifican transacciones, lo que plantea una vez más la cuestión de la responsabilidad de las bolsas en esta epidemia de estafas y fondos lavados.

Solicitado por ICIJ, dice Binance “mantener los más altos estándares de seguridad” y garantiza el trabajo “en estrecho contacto con las fuerzas del orden y los principales proveedores de herramientas de análisis”. La plataforma añade que no tiene la posibilidad técnica de bloquear los depósitos entrantes en direcciones alojadas. OKX, por su parte, afirma tenerlo “ha tomado medidas proactivas para limitar las cuentas sospechosas” y afirma colaborar activamente con el gobierno estadounidense.

Por su parte, el fundador de Binance, con un indulto presidencial en el bolsillo, no tardó en volver a sus viejos hábitos, retomando la promoción de su plataforma la semana siguiente. “Feliz Halloween”simplemente escribió en X el 31 de octubre. “Estamos contratando”.

Envíenos información de forma anónima y segura: alerter.radiofrance.fr

Nuestras redes sociales: