“El término cumplimiento se refiere al cumplimiento normativo: definirlo como un costo sería paradójico, porque en el mercado del juego legal, es natural que los operadores cumplan con la ley. Los operadores ciertamente soportan múltiples costos de cumplimiento de las reglas, tanto formales (certificaciones ISO, igualdad de género, juego responsable) como sustanciales (lucha contra el lavado de dinero y la adicción al juego) y determinan un doble camino de competencia desleal.
Los operadores legítimos han tenido que ayudar al Estado a construir una red de protecciones para que el juego irregular (a menudo en manos del crimen) vuelva al juego legal, aunque comenzando con una desventaja competitiva inicial. Por lo tanto, necesitamos una actitud legislativa que no sea excesivamente represiva, de lo contrario se favorecerá a quienes actúan encubiertos.
La nueva frontera de la legalidad hoy pasa por los pagos. Las ofertas ilegales, especialmente en línea, no pueden existir sin circuitos que muevan los beneficios: cada apuesta cobrada y cada ganancia pagada fuera del perímetro legal deja una huella financiera. En un contexto donde los reportes de transacciones sospechosas alcanzaron su nivel histórico más alto en 2025, con más de 162.000 comunicaciones recibidas por la UIF, la protección contra el lavado de dinero adquiere un valor aún más estratégico. Interceptar, calificar y, cuando sea necesario, interrumpir estos flujos es probablemente la herramienta de contraste más efectiva que tiene el sistema, porque ataca a la ilegalidad donde es más vulnerable: su sostenibilidad económica.
Es por eso que el cumplimiento de los pagos, la verificación adecuada de los clientes, la trazabilidad de las transacciones, el seguimiento de los flujos anormales y la plena integración con el marco contra el lavado de dinero deben convertirse en un estándar compartido en toda la cadena, y no en una carga que recaiga solo sobre quienes ya operan legalmente.
Un papel decisivo corresponde a los intermediarios de pagos, llamados a participar activamente en la distinción de los flujos legítimos de los que suministran suministros clandestinos, y a no prestar involuntariamente sus circuitos a operadores no autorizados o debido a procedimientos ineficaces para una trazabilidad efectiva. La prevención del blanqueo de capitales, en este sentido, es el punto donde se combina la defensa de la legalidad del juego con la protección del orden económico, la integridad de los mercados y la seguridad del país.
En cuanto a la omnicanalidad, el juego online no sustituye al juego físico, sino que lo complementa: los hábitos se amplían, no se reemplazan. El sector físico (regulado desde 2004) ha experimentado aumentos de impuestos, plazos, distancia de lugares sensibles y tarjetas sanitarias, mientras que el sector en línea se ha beneficiado de menos restricciones, impuestos preferenciales y menores costos. Esta disparidad penaliza a todos y corre el riesgo de alimentar aún más la ilegalidad. La reorganización es fundamental para reequilibrar la oferta y permitir al jugador elegir a su abogado.
Así lo afirmó Raffaele Gnazzi, Director Jurídico y de Cumplimiento de Novomatic Italia y CEO de ADMIRAL Pay, en su discurso en el evento “Legalità in Gioco” el 14 de julio de 2026 en la Cámara de Diputados.
“He sostenido durante años que el cumplimiento es un valor para la empresa, pero cuando hablamos de legalidad en mi mundo, hablamos de trazabilidad del dinero. De lo contrario, no podemos hablar de legalidad si no hay trazabilidad. Cuando hablamos de entidades supervisadas y autorizadas por el Banco de Italia, hablamos de trazabilidad completa las 24 horas del día: identificación de la persona, transferencia de dinero, transferencias bancarias.
Hablamos, por tanto, de una legalidad de 360 grados. Sin embargo, cuando hablamos de instrumentos que no son rastreables, para mí no estamos hablando de legalidad”, añadió el presidente de la Asociación Italiana de Proveedores de Servicios de Pago, Maurizio Pimpinella.
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