Cooperación entre lo público y lo privado es esencial identificar, analizar y neutralizar posibles delitos financieros. Así se reitera en el informe “Intercambio de información para combatir la financiación ilícita: una visión global de las asociaciones de los sectores público y privado y los acuerdos de protección de datos”, publicado el 8 de julio por Grupo de Trabajo de Acción Financiera (FATF), el organismo intergubernamental que actúa para proteger el sistema financiero contra amenazas reciclajela financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
Casos sospechosos en Sudáfrica y Singapur
Algunos estudios de caso citados en el informe lo demuestran: en Sudáfrica 60 cuentas bancarias, por un valor total de 458 mil dólares estadounidenses, fueron congeladas tras el desmantelamiento de un esquema piramidal. En este caso, los estafadores imitaron una conocida tienda en línea y pidió a las víctimas que pagaran dinero para unirse al grupo de trabajo de forma remota. Los participantes en el esquema Ponzi ganarían entonces – esa era la promesa – gracias a comisiones de ventas.
En Singapursin embargo, un banco informó de actividades sospechosas por parte de una empresa: facturar menos del valor real de los bienes, expediciones fantasma y el uso sospechoso de empresas fantasma. A través del sistema de intercambio de información, otros bancos también enviaron informes de transacciones sospechosas. Tras analizar las conclusiones de los bancos, la inteligencia financiera remitió los informes a la policía económica y se iniciaron las investigaciones, que se centraron principalmente en la Director Financiero de la empresa. Posteriormente, el directivo fue condenado a 20 años de prisión por engaño. 16 instituciones financieras por una pérdida total de más de 469 millones de dólares estadounidenses.
Mayor cooperación con instituciones financieras
A nivel mundial, son al menos 84 asociaciones entre público y privado: entre las jurisdicciones en las que se realizó la encuesta, 52 reportaron tener al menos uno y 18 más de uno. De hecho, la colaboración demuestra ser una herramienta sostenible y válida cuando se basa en una base jurídica sólida, una gobernanza clara y una innovación tecnológica. Más del 75% de las jurisdicciones encuestadas utilizan asociaciones público-privadas para compartir información estratégicamientras que más de la mitad comparte información operativa como indicadores de transacciones sospechosas o due diligence.
Para estas operaciones el uso de la tecnología es fundamental: plataformas cifradasla implicación de plataformas digitales y operadores de telecomunicaciones. Sin embargo, según Fatf, se necesita una mayor cooperación con las instituciones financieras, con los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), así como con el sector no financiero y las partes interesadas no tradicionales.
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